Используемые Законы и нормативные акты и их сокращения:

1. Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Закон о легализации);

2. Постановление Правительства Российской Федерации от 18 января 2003 года №28 об утверждении Положения о постановке на учет в Федеральной Службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы (далее – Постановление о постановке на учёт);

3. Постановление Правительства Российской Федерации от 17 апреля 2002 года №245 об утверждении Положения о предоставлении информации в Федеральную Службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (далее – Постановление об информации).

Вопрос 1.

Постановлением о постановке на учёт устанавливается срок постановки на учет в Росфинмониторинге: в течение одного месяца со дня регистрации новой компании или в течение одного месяца с момента вступления в силу Закона о легализации для уже зарегистрированных компаний. Нужно ли соблюдать положения статьи 6 Закона о легализации, если организация еще не встала на учет, но срок постановки еще не истек?

Ответ:

Да, нужно. Постановление об информации устанавливает срок сообщения об операции, подпадающей в сферу действия Закона о легализации: 1 рабочий день. То, что срок постановки на учёт еще не истек, не влияет на обязанность сообщения о таких операция в уполномоченный орган. В случае выявления правонарушения на Вашу компанию будет наложен штраф как за непостановку на учёт, так и за несообщение об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю.

Вопрос 2.

Организатор стимулирующей лотереи зачастую, сталкиваясь первый раз с Росфинмониторингом, принимает решение прекратить проведение стимулирующей лотереи вообще. Будет ли налагаться в таком случае штраф, если деятельность прекращена? Нужно ли вообще в таком случае вставать на учет.

Ответ:

На учет можно в таком случае не вставать. Однако, в этом случае на Вашу компанию (и скорее всего на должностное лицо, на генерального директора) будет наложен более строгий штраф, чем, если бы Вы все-таки прошли процедуру постановки на учет. При этом нельзя забывать и о штрафных санкциях ст. 14.27 КоАП и возможных негативных последствиях досрочного прекращения стимулирующей лотереи.

Вопрос 3.

Согласно Закону о легализации должностное лицо обязано проходить ежегодно обучение. Где должно проходить такое лицо обучение? Сроки?

Ответ:

Ежегодно должностное лицо, ответственное за реализацию внутреннего контроля должно проходить обучение. Росфинмониторинг рекомендует Международный методический учебный Центр, где Вы можете получить информацию о списке учебных учреждений, имеющих право проводить такое обучение и предоставляющих сертификат по его окончании. Сертификат Вы оставляете у себя до истребования предъявления при следующей проверке со стороны уполномоченного органа. Продолжительность такого обучения составляет 8 часов, т.е. один рабочий день. Стоимость составляет от 10 000 – 20 000 рублей.

Вопрос 4.

Можно ли привлечь Вас к административной ответственности за непостановку на учет и неорганизацию внутреннего контроля, если Вы не сделали этого ранее, но добровольно прошли все необходимые процедуры позже?

Ответ:

Нельзя. Привлечь Вас к административной ответственности можно только в ходе проверки. Т.е. только, если Ваша компания будет включена в план проверок, можно ожидать штрафы. Однако и в этом случае лучше сразу вставать на учёт. Добровольная постановка на учёт смягчает наказание до минимальных размеров.

Вопрос 5.

В постановление об учёте подробно описана процедура постановки на учет, однако, нигде не описана процедура снятия с учета. Возможно ли это?

Ответ: